Настоящие Правила внутреннего контроля по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма (далее - ПОД/ФТ) определяют порядок проведения мероприятий по ПОД/ФТ в ООО «Финтопио Виртуальные Активы» (далее - Общество) в соответствии с законодательством Российской Федерации.

• Отмывание денег: действия, направленные на придание законного вида деньгам, полученным незаконным путем.
• Финансирование терроризма: предоставление или сбор средств с целью их использования для совершения террористических актов.
• Клиент: физическое или юридическое лицо, с которым Общество вступает в деловые отношения.

Общество обязано идентифицировать всех своих клиентов. Идентификация клиента включает сбор следующих данных:

• для физических лиц: ФИО, дата и место рождения, гражданство, реквизиты документа, удостоверяющего личность, адрес места жительства;
• для юридических лиц: наименование, ОГРН, ИНН, юридический адрес, информация о руководителе.

Верификация клиентов включает проверку достоверности предоставленных данных:

• сопоставление данных с государственными реестрами и базами данных;
• запрос дополнительных документов и сведений при необходимости.

Общество обязано осуществлять постоянный мониторинг операций клиентов с целью выявления подозрительных транзакций:

• анализ объема и характера операций;
• сопоставление операций с профилем клиента.

Подозрительными считаются операции, соответствующие следующим критериям:

• нехарактерные для клиента объемы и частота операций;
• операции, не соответствующие финансовому положению клиента;
• операции с участием лиц из списка террористов.

Сотрудники Общества обязаны выявлять подозрительные операции и передавать информацию о них ответственному сотруднику за ПОД/ФТ.

Ответственный сотрудник за ПОД/ФТ проводит анализ подозрительных операций и принимает решение о необходимости их дальнейшего расследования и уведомления уполномоченных органов.

Общество обязано уведомлять ФСФМ о выявленных подозрительных операциях в установленном порядке:

• подача сообщений о подозрительных операциях через личный кабинет на сайте ФСФМ;
• предоставление дополнительных сведений по запросу ФСФМ.

Общество проводит оценку рисков ПОД/ФТ на регулярной основе:

• анализирует потенциальные риски в зависимости от типа клиентов, предоставляемых услуг и географического расположения.

Общество принимает меры по снижению рисков ПОД/ФТ:

• внедрение дополнительных процедур проверки клиентов;
• ограничение операций с высокорисковыми клиентами.

Общество ведет учет всех мероприятий по ПОД/ФТ, включая идентификацию, верификацию и мониторинг клиентов.

Срок хранения информации и документов составляет не менее пяти лет с даты окончания деловых отношений с клиентом.

Общество разрабатывает и реализует программы обучения сотрудников по вопросам ПОД/ФТ:

• проведение регулярных тренингов и семинаров;
• ознакомление с последними изменениями в законодательстве.

Ответственный сотрудник за ПОД/ФТ обязан проходить повышение квалификации не реже одного раза в два года.

Общество несет ответственность за соблюдение настоящих Правил и выполнение требований законодательства по ПОД/ФТ.

Сотрудники Общества несут персональную ответственность за выполнение возложенных на них обязанностей по ПОД/ФТ.

Настоящие Правила вступают в силу с момента их утверждения руководством Общества и действуют до их отмены или замены новыми правилами.

Общество обязуется регулярно пересматривать и обновлять настоящие Правила в соответствии с изменениями законодательства и практики ПОД/ФТ.